เล่นหุ้นตัวไหน ควรวิเคราะห์คุณภาพอย่างไร

เล่นหุ้นตัวไหน ควรวิเคราะห์คุณภาพอย่างไร ซื้อหุ้นตัวไหนดี? เป็นคำถามยอดฮิตสำหรับมือใหม่เลยก็ว่าได้ ตอนที่ผมเริ่มลงทุนในหุ้นใหม่ๆ ก็เป็นแบบนี้แหละ เข้าเว็บหุ้นไหน เว็บบอร์ดเกี่ยวกับหุ้นที่ไหน ก็ต้องตั้งกระทู้แบบนี้ถามเขาไปทั่ว บ่อยครั้งที่จะได้คำแนะนำดีๆ จากหลายๆ ท่านที่มีประสบการณ์ในการลุยตลาดหุ้นมาก่อน บางครั้งก็เจอบอกว่าให้หาอ่านเองในกระทู้เก่าๆ บ้าง ไปหาหนังสือมาอ่านเองบ้าง ซึ่งก็เป็นธรรมดาครับ ความรู้ต่างๆ มันก็ไม่ได้มาง่ายๆ ก็ต้องมีการขวนขวาย และบ้างครั้งก็ต้องมาจากประสบการณ์ตรงที่ต้องเจอด้วยตัวเอง ในแบบที่ว่าไม่เจอเองไม่รู้หรอก

จากการได้อ่านข้อมูลจากหลายที่ จากอาจารย์หลายๆ ท่าน รวมถึงจากประสบการณ์ในการเล่นหุ้นของผมเอง ที่พอจะมีกับเขาอยู่บ้าง : ได้สอนให้รู้ว่า ในการจะดูว่าเราควรจะซื้อหุ้นตัวไหนดีนั้น มีปัจจัยสำคัญที่ควรจะดูก่อนเป็นอันดับแรกๆ คือ กำไรของบริษัทนั้นๆ ว่าเป็นอย่างไร ส่วนรายการที่จะวิเคราะห์คุณภาพของกำไรก็มีดังนี้ครับ

จะซื้อหุ้นตัวไหน ควรวิเคราะห์คุณภาพกำไรของบริษัทนั้นๆ ก่อน

-กำไรมีความสม่ำเสมอหรือไม่ กำไรมีความต่อเนื่องหรือไม่ ถ้ามีการเพิ่มขึ้นอย่างสม่ำเสมอ รวมถึงมีความแข่งแกร่งของตัวแบรนด์ มีความนิยมในตัวสินค้าสูง และโอกาสที่ลูกค้าจะเปลี่ยนไปใช้สินค้าของคู่แข่งมีน้อย เจอหุ้นแบบนี้ซื้อแล้วถือยาวได้ แต่ก็ควรเข้าซื้อในราคาที่เหมาะสมด้วยนะครับ

-รูปแบบการรับรู้รายได้เป็นอย่างไร พูดง่ายๆ ก็อย่างเช่น ขายของแล้วรับเงินมาเป็นเงินสด ก็ย่อมจะดีกว่ารับมาแบบผ่อนจ่ายทีหลัง(ให้เครดิตไปก่อน) จริงมั้ยครับ เพราะถ้ารับมาเป็นเงินสดเราก็คิดกำไรได้ง่ายๆ แต่ผ่อนจ่ายทีหลังถ้ามีเบี้ยวไม่จ่าย มันก็กลายเป็นหนี้สูญ กำไรหายวับทันที ดีไม่ดีเข้าเนื้ออีกตะหาก การดูคุณภาพของกำไรของบริษัทก็เช่นกัน ถ้า
กำไรมีการเพิ่มขึ้น แต่มาแบบให้เครดิตลูกค้าไปก่อนเป็นส่วนมาก แบบนี้ก็ถือว่าคุณภาพของกำไรค่อนข้างต่ำครับ

-ดูว่าต้องใช้เงินลงทุนสูงในการเพิ่มกำไรหรือไม่ การที่หุ้นต้องลงทุนเพิ่มมันหมายถึงต้นทุนที่สูงขึ้นด้วย ดังนั้นการที่บริษัทต้องลงทุนเพิ่มอยู่ตลอด ก็ทำให้ต้นทุนสูงขึ้นเรื่อยๆ หากรายสูงขึ้นต่อเนื่องก็ดีไป แต่ตรงกันข้ามหากรายได้มีการลดลงเมื่อไหร่ กำไรก็จะลดลงได้เร็วมากเช่นกัน แบบนี้ก็ถือว่าคุณภาพของกำไรค่อนข้างต่ำครับ

เล่นหุ้น สะสมหุ้น ให้เหมือนกับฝากประจำ
ผมเชื่อว่าเพื่อนๆ ที่ทำงานและคิดจะเก็บเงินก็น่าจะมีการฝากเงินและก็น่าคุ้นเคยกับการฝากประจำเป็นอย่างดี ซึ่งธนาคารเขาก็มีดอกเบี้ยให้ แต่มันก็น้อยนิดจนบางทีเงินมันก็โตหนีเงินเฟ้อไม่ไหว

ดังนั้นแทนที่จะสะสมเงินกินดอกเบี้ยเราลองเปลี่ยนมาสะสมหุ้นกินปันผลกันดีกว่า เงินเราโตได้ดีกว่า และก็เอาชนะเงินเฟ้อได้อย่างแน่นอน

RELATED POST

ส. ว. เท็ดครูซลงเป็นสองเท่าหลังจากที่จอห์นโบห์เนอร์บอกให้เขา ‘ไป F *** ด้วยตัวคุณเอง’

วุฒิสมาชิกสหรัฐ เท็ดครูซ เพิ่มคำตอบของเขาต่ออดีตโฆษกประจำสภา จอห์นโบห์เนอร์ หลังจากที่เขาบอกกับพรรครีพับลิกันในรัฐเท็กซัสให้ "ไปเย็ดตัวเอง" ในการบันทึกเสียงที่รั่วไหลออกมา “ ฉันคิดว่าเขาน่าจะอัดตอนเก้าหรือสิบโมงเช้าดังนั้นเห็นได้ชัดว่าเขาดื่มไวน์มากเกินไปในวันนั้นแล้ว” ครูซบอกกับ Daily Caller ในวันเสาร์ "หมอนี่ขี้น้อยใจ" BOEHNER บอกครูซให้ 'ไปเอง' ในขณะที่บันทึกหนังสือเสียง: รายงาน เมื่อวันศุกร์ที่ผ่านมาครูซทวีตเย้ยหยันว่าเขาสวมชุด"ขี้เมาและดูหมิ่น…

“วิลลา”จุก”กรีลิช”ฟิตไม่ทันบู๊หงส์แดง

"วิลลา" งานงอกเมื่อ "แจ็ค กรีลิช" เพลย์เมคเกอร์ตัวเก่ง ฟิตไม่มันกลับมาช่วยทีมในเกมบุกรัง "หงส์แดง" สุดสัปดาห์นี้ แอสตัน วิลลา ระส่ำหนัก เมื่อ แจ็ค กริลิช มิดฟิลด์กัปตันทีม ฟิตไม่ทันกลับมาช่วยทีมในเกมพรีเมียร์ลีก อังกฤษ นัดที่ "สิงห์ผงาด" จะบุกไปเยือน…

Brightburn เด็กนรก ฟ้าส่งมาเป็นลูกแม่

Brightburn เด็กนรก ฟ้าส่งมาเป็นลูกแม่ จัดได้ว่าเป็นหนังที่มีคอนเซ็ปต์ชัดเจน น่าสนใจตั้งแต่ได้ยินเรื่องย่อ เมื่อหนังตั้งใจจะตั้งประเด็นว่า จะเกิดอะไรขึ้นถ้าหากซูเปอร์ฮีโร่เติบโตขึ้นมาไม่ได้เพื่อพิทักษ์โลก แต่มุ่งจะทำลายล้างและกลายเป็นคนชั่วร้าย เมื่อคอนเซ็ปต์ของหนังชัดเจนขนาดนี้ เราจึงไม่ปฏิเสธเลยว่า หลังจากที่เราเห็นตัวอย่างภาพยนตร์เป็นครั้งแรก Brightburn สามารถเรียกร้องความสนใจได้เป็นอย่างดี ทว่าสิ่งที่ผู้ชมได้พบในเวอร์ชั่นขนาดยาว กลับไม่ได้สนุกตื่นเต้นหรือน่าสนใจอย่างที่เราคาดหวังเอาไว้ ประกอบไปด้วยหลากหลายเหตุผลเหล่านี้ ทุกอย่างถูกนำเสนอแบบชัดเจนโจ่งแจ้งจนไม่หลงเหลือความลึกลับ เคลือบแคลงอีกต่อไป ไม่ว่าจะเป็นการเผยที่มาที่ไปของแบรนดอน (แจ็คสัน…

ไม่ต้องดราม่า! “เป๊ป” ดับประเด็นไลน์แมนดักขอลายเซ็น “ฮาแลนด์”

เป๊ป กวาร์ดิโอล่า ผู้จัดการทีม "เรือใบสีฟ้า" แมนเชสเตอร์ ซิตี้ ออกมาสยบกระแสดราม่าทันทีเกี่ยวกับประเด็นที่มีภาพของ ออคตาเวียน ซอฟเร่ ผู้ช่วยผู้ตัดสิน เดินเข้าไปขอลายเซ็น เออร์ลิง ฮาแลนด์ กองหน้าตัวเก่งของ โบรุสเซีย ดอร์ทมุนด์ โดยเหตุการณ์ดังกล่าวเกิดขึ้นหลังจบเกม ยูฟ่า แชมเปี้ยนส์ลีก รอบก่อนรองชนะเลิศ…